La Banque Centrale des Comores (BCC) et le Service de Renseignement Financier (SRF) ont coorganisé une réunion sur la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme à l’attention des Institutions financières.
À cette réunion, étaient conviés, les banques, les institutions financières décentralisées, les sociétés de transfert d’argent et les établissements de monnaie électronique.
Les autorités comoriennes ont confirmé une évaluation mutuelle des mécanismes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme de l’Union des Comores par le Groupe intergouvernemental de lutte contre le blanchiment d’argent en Afrique de l’Ouest (GIABA). La visite du site d’évaluation mutuelle est prévue du 5 au 23 juin 2023. Auparavant, une formation appelée « Atelier de pré-évaluation » sera organisée pour tous les participants et parties prenantes impliqués dans la LBC/FT, prévue du 28 novembre au 2 décembre de cette année. Par conséquent, un engagement ferme des institutions financières est plus que jamais nécessaire.
Les résultats sont fournis sur les tâches de contrôle du site pour la conformité aux obligations de LBC/FT et les résultats du Questionnaire LBC/FT 2021. L’accent est mis sur la concentration et les améliorations majeures dans la mise en œuvre des systèmes de LBC/FT dans le secteur financier. Les leçons tirées des inspections sur place et du contrôle permanent des entités déclarantes sur les systèmes de LBC/FT sont également partagées. Par ailleurs, la CRF a établi une liste des déclarations de soupçons par déclarants : sur la période 2016-2021, les institutions financières ont transmis 32 déclarations de soupçons au SRF, soit une moyenne de 6 par an.
Un nouveau formulaire de déclaration d’opérations suspectes a été introduit. Celui-ci est conçu pour améliorer la qualité des déclarations de transactions suspectes (STR) reçues par le SRF. Les organisations doivent donc continuer à travailler à l’amélioration, notamment, de la formulation des caractéristiques suspectes dans chaque signalement. Porter une attention particulière au manque de participation des parties prenantes, en particulier la participation des institutions financières décentralisées et des intermédiaires financiers.
La Banque Centrale reste confiante dans la mise en place progressive du dispositif LBC/FT dans le secteur financier comorien. Le plan de redressement du secteur et la promotion de l’activité financière aux Comores en dépendent. Ce programme de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme se poursuivra avec l’appui de nos partenaires au développement et de toutes les parties prenantes.
